Мошенники с вашим паспортом могут разрушить вашу жизнь за 24 часа

Паспортные данные — золотая жила для преступников. Достаточно номера, серии и ФИО, чтобы запустить цепь событий, которая обернется многомиллионными долгами, судебными исками и испорченной кредитной историей. Эксперты по кибербезопасности и юристы раскрыли схемы, которые используют мошенники.

С 2023 года в России участились случаи оформления онлайн-кредитов по украденным паспортным данным. Преступники используют фальшивые селфи с поддельным паспортом или deepfake-видео для подтверждения личности. ВТБ, Сбербанк и Тинькофф уже блокировали сотни таких заявок, но 17% проходят проверку. Средний размер незаконного кредита — 450 000 рублей.

«Мошенники подают заявки одновременно в 5-7 банков через агрегаторы. Если хотя бы один одобрит — они в плюсе», — объясняет аналитик Group-IB Дмитрий Волков.

По данным ФНС, в 2024 году выявлено 3200 компаний, зарегистрированных на подставных лиц. С паспортными данными злоумышленники открывают ООО для:

• обналичивания денег (оборот одной такой фирмы достигает 90 млн рублей в месяц);
• мошеннических тендеров;
• ухода от налогов.

Жертва узнает о проблеме только при блокировке счетов или визите правоохранительных органов.

Telegram-каналы торгуют «паспортными привязками»: номер + сканы документа стоят от 3000 рублей. С их помощью:

1. Регистрируют фейковые аккаунты в соцсетях для рекламного спама.
2. Создают армию ботов для накрутки голосований.
3. Оформляют десятки сим-карт для звонков с угрозами.

Сервисы вроде «Авито Недвижимость» и YouDo не всегда проверяют личность арендатора. В Новосибирске мужчина обнаружил, что его паспортом воспользовались для съема трех квартир — задолженность по оплате превысила 600 000 рублей.

Глава отдела кибербезопасности «Лаборатории Касперского» Иван Кузнецов рекомендует:

• Проверять кредитную историю раз в квартал через «ОКБ» или НБКИ.
• Включить уведомления о регистрации ИП/ООО на сайте ФНС.
• Использовать сервисы типа «Госуслуги» для отслеживания действий с вашими данными.

Утеря паспорта — повод немедленно подать заявление в МВД и банки. Затягивание на 2-3 месяца дает мошенникам формат для разрушительных операций.